為強化台灣防制洗錢及打擊資恐機制,金管會昨(29)日宣布,明年起民眾臨時起意到未曾開戶的銀行辦理跨境匯款新台幣3萬元以上(含等值外幣),得比照存款開戶,必須出示身分證完成「認識客戶」(KYC)程序確認身分。

現行做法是,民眾到未曾往來的銀行辦理跨境匯款時(即臨時交易),超過3萬元以上,比較嚴謹的銀行會要求民眾提供身分證確認身分,但有些銀行則不用,並無統一規定。

金管會認為,如不確認身分,恐成為防制洗錢漏洞,所以參照「金融行動工作組織」(FATF)規範,近期將發布修正「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,要求明年起,民眾辦理臨時跨境匯款超過3萬元以上,一定要出示身分證確認身分。

金管會官員表示,跨境匯款的洗錢風險較高,所以新增臨時性辦理3萬元以上的跨境匯款,銀行就必須透過KYC程序確認客戶身分。

此外,明年元月起,銀行也會針對現任或曾任「國外」政府或國際組織的PEPs(重要政治性職電動床評價務人士)應採行強化洗錢防制措施。至於國內的政治人物,官員指出,也會在新修正的「洗錢防制法」中納入,強化防制措施。

金管會昨日還宣布,4月1日起,所有銀行總行要成立防制洗錢及打擊資恐專責部門及主管電動看護床推薦,且海外分支機構也要配置專責反洗錢人員。

銀行總行的防制洗錢及打擊資恐主管,至少每半年向董事會及監察人報告。

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